对账指南

了解CKO如何计算结算款到您的银行账户金额，是企业记账流程的重要一环。Checkout.com 的 Payouts Report 可以帮助您确认结算金额的准确性。

银行账户与结算的对账

了解结算到您账户的准确支付款项金额，是企业记账流程的重要组成部分。Checkout.com 的支付报告可以帮助您确认结算金额的准确性。

要核对您的银行对账单和 Checkout.com 的支付报告，首先请在您的银行对账单上找到 Checkout.com 的支付款项。您可以通过银行对账单上的 12 位唯一 ID，识别 Checkout.com 的支付款项，这个 ID 也显示在报告中（例如000G7HDD96SH）。

在支付报告中，查找 Payout Amount（支付款项金额）字段，它应该与支付款项到您的银行账户的日期范围相对应。然后，将您的银行对账单或交易历史记录中的每笔金额，与支付报告中显示的支付款项金额进行核对。

如果 Checkout.com 向您支付了正确的金额，那么这两个值就会一致。

核对结算信息中的财务操作

使用支付报告和按支付 ID 生成的财务操作报告，您可以核对特定支付款项及其组成部分的财务操作。

首先，请将支付报告中给定支付款项的唯一支付 ID，与相应的按支付 ID 生成的财务操作报告进行匹配。

例如，对于 2022 年 11 月 16 日的支付 ID 000G7HDD96SH，相应的财务操作报告的文件名为：financial-actions_{your entity ID}_20221116_000G7HDD96SH_1.csv。

核对支付款项金额与财务操作

支付报告中给定支付款项的 Payout Amount（支付款项金额），应与相应的按支付 ID 生成的财务操作报告中 Holding Currency Amount（持仓货币金额）一列所有值的总和一致。

例如，以下支付报告显示支付款项 000G7HDD96SH 的金额为 1304.11 美元：

显示的 Payout Amount（支付款项金额）应与相应的财务操作报告中 Holding Currency Amount（持仓货币金额）一列支付款项 000G7HDD96SH 的金额（四舍五入到小数点后两位）一致。

例如，在下表中，Holding Currency Amount（持仓货币金额）一列中所有值的总和应与支付款项金额 1304.11 美元一致：

信息由于支付款项金额向下取整，任何剩余金额将转入下一个支付期间。

核对特定费用类别

支付报告包含多个明细列，用于显示在使用 Checkout.com 处理付款时收取的费用及其调整。

财务操作报告中的每一行都有 Action Type（操作类型）和 Breakdown Type（明细类型），二者组合起来，可以对应到支付报告中的一个费用类别。

信息有关操作类型、明细类型和支付报告中的费用类别字段之间如何对应的更多信息，请参阅我们的明细类型页面。

要核对支付报告中的费用类别及其中的财务操作，请根据这个费用类别对应的 Action Types（操作类型）和 Breakdown Types（明细类型）来筛选财务操作报告。Holding Currency Amount（持仓货币金额）的总和应与显示的费用类别金额一致。

例如，要核对支付报告中给定支付款项的 Card Payment Scheme Fees（卡支付的卡组费用）以及按支付 ID 生成的财务操作报告中的相关财务操作：

• 首先，使用您的财务操作报告，按 Action Type（操作类型）筛选，其中仅包含 authentication（身份校验）、authorization（授权）、capture（捕获）和 void（撤销）操作。
• 然后，按Breakdown Type（明细类型）筛选，仅包含 Scheme Fixed Fees（卡组固定费用）和 Scheme Variable Fees（卡组浮动费用）。
• Holding Currency（持仓货币）一列的总和应与支付报告中显示的 Card Payment Scheme Fees（卡支付的卡组费用）一致。

对财务操作与货币账户可用余额的变化进行核对

使用余额报告和按日期范围生成的财务操作报告，就可以核对特定货币账户的所有货币流入和流出。

为了核对报告，请确保余额报告和财务操作报告涵盖的报告期相同。这可以通过文件名中的日期范围后缀来判断。

核对货币账户余额的变化

使用按日期范围生成的财务操作报告，按您要核对的货币账户的货币账户 ID 进行筛选。财务操作报告中 Holding Currency Amount（持仓货币金额）的总和，应该与余额报告中显示的货币账户的 Opening Available Balance（期初可用余额）和 Closing Available Balance（期末可用余额）之间的差额一致。

例如，对于给定的货币账户 ca_qkvnzb2cudpezobj4epdcip3qa 和 ca_5t4grohxtacebfmuelz7mtsaem，截取的样本余额报告显示 Opening Available Balance（期初可用余额）和 Closing Available Balance（期末可用余额）之间的差额分别为 850.70 英镑和 1304.11 美元。

这个值应与同一时期按日期范围生成的财务操作报告中显示的 Holding Currency Amount（持仓货币金额）一致。要核对特定的货币账户，只需按货币账户 ID 筛选财务操作报告即可。

核对特定费用类别

余额报告包含多个明细列，用于显示在给定期间内适用于货币账户的总费用。每个与付款相关的费用类别将根据付款方式进一步明细。

财务操作报告中的每一行都有 Action Type（操作类型）和 Breakdown Type（明细类型），二者组合起来，可以对应到支付报告中的一个费用类别。

信息有关操作类型、明细类型和余额报告中的费用类别字段之间如何对应的更多信息，请参阅我们的明细类型页面。

要核对余额报告中的费用类别及其组成部分的财务操作。首先，根据余额报告中核对的金额所对应的货币账户 ID、操作类型、明细类型和付款方式（如果适用）筛选财务操作报告。Holding Currency Amount（持仓货币金额）的总和应与余额报告显示的金额一致。

例如，要核对余额报告中给定货币账户 Payment Method: Visa（付款方式：Visa）的 Card Payment Scheme Fees（卡支付的卡组费用）及其在同一时期财务操作报告中的相关财务操作：

• 首先，使用财务操作报告，按 Currency Account ID（货币账户 ID）筛选。
• 然后，按 Payment Method（付款方式）筛选（如适用）。
• 然后，按 Action Type（操作类型）筛选，其中仅包含 authentication（身份校验）、authorization（授权）、capture（捕获）和 void（撤销）操作。
• 然后，按Breakdown Type（明细类型）筛选，仅包含 Scheme Fixed Fees（卡组固定费用）和Scheme Variable Fees（卡组浮动费用）。Holding Currency（持仓货币）一列的总和应与支付报告中显示的 Card Payment Scheme Fees（卡支付的卡组费用）一致。

核对月度账单中的收费项目

您可以使用帐单，结合以下任一报告来核对当月收取的所有费用：

• 按日期范围生成的财务操作报告
• 余额报告

您不能使用支付报告和结算报告来核对帐单，因为在一个月内进行的结算可能包含另一个月收取的费用。例如，2023 年 3 月 1 日进行的结算包含 2023 年 2 月 28 日收取的费用。因此，2023 年 3 月的结算报告无法与 2023 年 3 月的帐单进行对账。

账单与按日期范围生成的财务操作报告进行对账

在对账之前，请确认您的报告涵盖一个月的期间。为此，请联系您的客户经理或我们的支持团队，将报告频率设置为每月。

1. 打开按日期范围生成的财务操作报告。
2. 在 Holding Currency（持仓货币）一列，筛选您要核对的账单货币。
3. 在 Breakdown Type（明细类型）一列，筛选所有相关费用类型。如需了解具体的费用类别，请参阅明细类型的说明文档。
4. 在 Holding Currency Amount（持仓货币金额）一列，将所有值加在一起。总金额应与帐单上的总费用相符。

账单与余额报告进行对账

在对账之前，请确认您的报告涵盖一个月的期间。为此，请联系您的客户经理或我们的支持团队，将报告频率设置为每月。

1. 打开您的余额报告。
2. 在 Holding Currency（持仓货币）一列，筛选您要核对的账单货币。所有费用类别（包括卡组费、发卡行服务费、溢价费和网关费）的总和应与请款单上的总费用一致。如需了解具体的费用类别，请参阅明细类型的说明文档。
3. 如果您的账单包含税款，则将余额报告中的 Tax（税款）列和费用加在一起，以与账单上的 Total incl Tax（含税总额）费用进行核对。